8月1日起 现金买黄金超10万元将需上报

近日，中国人民银行发布(fābù)“中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖(fǎnkǒngbù)融资管理办法》的通知（银发(yínfā)〔2025〕124号）”（以下简称《办法》）。

其中提到，《办法》所称从业机构是指(zhǐ)在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石(bǎoshí)现货交易的(de)交易商。从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当(yīngdāng)根据《办法》规定履行反洗钱义务。

客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应当勤勉尽责，遵循“了解(liǎojiě)你(nǐ)的客户”原则，根据客户特征和(hé)交易活动的性质、洗钱风险状况(zhuàngkuàng)，开展客户尽职调查。

客户单笔(dānbǐ)或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易(jiāoyì)的，从业机构应当按照规定在交易发生(fāshēng)之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》自2025年8月(yuè)1日起施行。